央行入驻三大交易平台比特币暴跌，投资者无法登录

2017年初，国内比特币市场似乎在重演2013年底暴涨暴跌的历史。1月5日，比特币价格最高涨至8895元，随后暴跌。昨日（1月11日）17:00左右，相关平台接受央行约谈的消息得到证实后，比特币一举从6400元左右跌至6000元以下。截至当日21:22，火币比特币价格最低跌至5155元。

昨天，中国人民银行上海工商管理司、中国人民银行上海总部同时发布消息，宣布将联合地方财政部门成立督查组，进驻上海。在火币网、币行、比特币中国等平台上，讨论该公司是否超出经营范围，是否有无牌照开展授信、支付、兑换等相关业务；对是否存在市场操纵行为进行现场检查；实施反洗钱制度；截至下午 6 点。昨日，中国前三大比特币交易平台币行、比特币中国和火币的24小时交易量分别达到222万、149万和118万。

值得一提的是，2013年底央行明确规定，第三方支付机构不得为比特币、莱特币等交易网站提供支付清算服务。 2017年1月10日，据中国证券报报道，“监管部门近期将继续与业内人士会面，商讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。”

不过，当《每日经济新闻》记者问及比特币第三方托管情况时，一位接近央行督查组的人士告诉记者，昨天有检查，但暂未对托管进行回应中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏告诉记者，比特币投资者的资金和比特币存放在交易平台的公司账户中，存在一定的道德风险。但短期内建立第三方托管的可能性不大，这与央行此前的规定相悖，也存在诸多技术和规范问题。

也有分析师指出，目前比特币行业存在一些乱象，不排除未来监管机构可能会采取一些非常规措施。记者注意到，由于目前比特币交易平台普遍引入了杠杆交易，投资者可以融资融币，在市场大涨大跌的情况下风险被进一步放大。

投资者：崩溃时无法登录

“在 1 月 5 日的崩盘之前，很多人使用杠杆交易。”比特币投资人李明（化名）告诉《每日经济新闻》记者，比特币投资人可以在平台上借钱赚更多的钱。空双向操作。记者了解到，目前火币网和金币银行均提供最高5倍的杠杆额度，杠杆费率为每天0.1%。根据火币网规定，当用户的杠杆持仓风险率，即总资产/杠杆限额（杠杆限额包括手续费）低于110%时，系统将强制平仓。

邓建鹏表示，比特币交易平台目前的盈利模式主要是通过提供融资和货币融资服务收取费用，资金年化利息高达36%，风险很大。有些人不是合格的投资者，他们也去融资和融资。一旦遭遇崩盘，很可能会被迫平仓，所有本金都可能流失。

此外，比特币交易平台的不成熟也让投资者面临不必要的风险。李明告诉记者，由于1月5日下午无法登录交易平台，账户被强制关闭。

“1月5日17:00左右，我无法登录我的火币APP，然后在17:30左右收到充值提醒，因为我的账户市值即将低于杠杆收盘价。采用这种方法后，账户仍然无法登录。”李明说，“因为使用了杠杆，我急着充值，以防强行平仓。然而，登录火币网页版后，已经是18:00了。我查看了基金交易的详细信息。发现账户已被清算。”

李明在火币网使用5倍杠杆，将3万元的投资放大至15万元。此次平仓，李明损失21000元。

由于比特币涨跌迅速，投资者往往采取有计划的交易方式，设置止损点比特币中国还能登录吗，防止损失暴跌。李明说，他设定的计划交易也在当天失败。 “通常的计划交易运作良好，但在 1 月 5 日暴跌时根本没有运作。”

另一位比特币投资人杨光（化名）告诉记者，以往大涨大跌时，火币网站或APP也一直无法登录，交易卡顿。他说，1月7日，火币再次无法交易，只是时间很短。

对于上述问题，火币网表示，由于新投资者的涌入，平台出现了问题。火币网数据显示，1月5日凌晨1点，比特币突破8000元的历史高位，当日13:00，比特币涨至8895元的历史高位。同日，经媒体报道，火币网的注册用户数和登录数均创历史新高。访问用户数骤增导致火币APP访问超时。同时，火币网官网正式上线。同日，火币官网发布公告，暂停使用该APP。

此外，火币网表示，由于1月5日价格波动较大，平台下调了杠杆上限，最高可达2倍杠杆。据中国证券报报道，1月9日凌晨1点，币行网站也出现故障，停牌10多分钟。对此，币行行长助理张军对《每日经济新闻》记者表示，停牌是因为系统升级，由于用户量暴涨，需要升级系统。此外，她表示，当价格波动较大时，杠杆业务一般会暂停。

监管部门已陆续采取整改措施

记者注意到，在比特币价格大涨大跌后的第二天（1月6日），央行上海运行管理部、央行上海总部分别会见了火币等交易平台的代表.com、币行和比特币中国。主要负责人了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求平台自查并进行相应清理整改。

几天后，事情有了新的转机。昨日下午，央行上海工商管理司官网宣布，已与上海市金融工作局等单位组成联合督查组，将进驻比特币、莱特币等交易平台火币网和币行自1月11日起，交易平台对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定的执行情况进行现场检查。

同时，央行上海总部还与上海市金融办等单位组成联合巡查组，对比特币中国进行现场检查，重点检查该公司是否存在超限运营情况。范围，以及是否在无证无照的情况下进行信贷和支付。 、外汇及其他相关业务；是否存在市场操纵；实施反洗钱制度；资金安全等隐患

《每日经济新闻》记者注意到，央行对几大比特币交易平台进行现场检查的消息发布后，火币上的比特币价格暴跌。截至当日21:22，火币比特币价格最低跌至5155元。

数据显示，2016年以来，随着区块链的普及，比特币走出了一波“牛市”，从2016年初的最低2300元左右涨到最高8800元左右2017 年 1 月 5 日，涨幅高达 280%。在众多资产中，表现抢眼。但与此同时，关于比特币兑换和洗钱的疑虑并未消散。

针对上述质疑，火币网COO朱家伟曾对记者表示，比特币想要实现大规模的外汇兑换几乎是不可能的，因为通过比特币兑换外汇是很困难的，并且需要承担价格波动的风险。在海外平台，尤其是美国的比特币交易平台，KYC（KYC政策，即充分了解你的客户）比国内更严格，提现过程更复杂，成本更高。另外，从比特币市场来看，近年来，国内平台人民币价格基本高于海外美元价格。考虑到经济利益，用比特币兑换货币不是可行的方式。

专家：第三方托管暂时难做

据中国证券报1月10日消息，监管部门近期将继续与业内人士会面，商讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。

据《每日经济新闻》记者了解，比特币交易平台上不存在第三方托管资金。目前，火币网和金币银行都可以通过银行卡进行充值，火币APP也可以通过支付宝进行充值。对此，邓建鹏指出，由于所有资金和比特币都在交易平台的账户中，缺乏监管，存在交易机构挪用用户资金和比特币，甚至跑路的风险。

不过，据记者了解，火币网和币行均表示尚未收到第三方托管相关通知。有比特币行业人士表示，建立第三方托管将是行业的一大利好，但央行此前已规定第三方支付公司不得为比特币公司提供服务。资料显示，2013年底央行同时约谈10余家第三方支付机构相关负责人，明确要求其不得向比特币等交易网站提供支付清算服务。和莱特币。

当《每日经济新闻》记者问及第三方托管比特币时，央行督查组的一位接近人士也告诉记者，昨天有一次督查，但并未对托管情况作出回应。

“短期内，建立第三方托管的可能性不大。”邓建鹏告诉记者，“根据央行2013年的规定，比特币平台很难找到金融机构进行托管和托管，而客户资金和比特币都存放在公司账户或硬盘中。” ，它涉及很多技术和标准比特币中国还能登录吗，并且需要很长时间才能建立。在此之前，监管机构必须发布某些规范性文件来明确将托管哪个机构。不，在六个月到一年内不太可能。”

“现在的比特币交易平台，其实是一种类似于上交所和深交所的交易所模式。”邓建鹏指出，“在中国设立交易所需要省政府批准，但现在没有监管，平台本身运营。监管机构首先需要认可这种交易模式，然后再规范其风险。”

某区块链平台负责人也认为，目前推出比特币第三方托管的可能性不大，监管部门仍将坚持反洗钱、反刷单、人民币反贬值。宣传和反使用比特币兑换外汇。 （每日经济新闻）